一、项目名称：

某大型省属集团财务公司战略规划咨询项目

二、客户背景：

客户是某省属大型国有企业旗下的财务公司，是集团旗下非银行金融机构，拥有财务公司、融资租赁、保理等牌照，旨在打造国企产融结合模式的新标杆。

三、客户关键问题：

业务资质需要进一步拓展。财务公司受资金集中度影响，监管评级提升受限，影响业务资质获取；客户旗下资产公司主营不良资产投资，但目前为止均在二级市场开拓业务，无地方AMC牌照，在业务资源获取方面较专业AMC公司稍弱。

资源配置能力待提高。客户旗下有多家业务子公司，可为集团系内外提供融资租赁、保理等各类综合性金融服务，但在业务资源、人力资源、项目资金等的配置上，还需进一步提升专业化能力。

市场潜力待挖掘。作为集团产融板块的平台公司，客户目前正处于整合阶段，整体势能尚未发挥，同业业务、票据业务、租赁业务、不良资产投资业务等市场化业务的拓展广度与深度、市场份额占有率等均有较大的提升空间。

资金管理能力待提高。受资金来源渠道单一影响，客户面临资金归集不足的问题；而其他成员单位按月报送资金计划，又导致公司对资金管理计划性不足，进而产生资金期限错配问题。

四、正略咨询解决方案：

为协助客户实现“十四五”时期的高质量可持续发展，解决公司面临的主要问题，项目组通过四大阶段，与客户携手合作，完成了公司战略规划设计工作，并推动规划落地实施。

阶段一：标杆的金融企业经验借鉴，它山之石可以攻玉。项目组选取具典型意义的标杆企业进行对标分析，从产融协同、集团内业务协同、顶层设计、风控管理等方面进行深刻剖析，通过行业标杆企业的最佳实践为公司的未来发展提供参考。重点在争取金融牌照、业务协同发展、关键人才引进、专业化管理、风险管理体系搭建、金融科技支撑、拓展融资渠道等方面吸取优秀经验。

阶段二：顶层设计指引，搭建公司整体战略。依托于当前的业务板块，整合集团内金融资源，搭建涵盖内部银行、不良资产管理、供应链金融、投资管理、基金等在内的多元金融服务体系，形成1个资本运作平台、5类现有业务（内部银行、特殊资产、融资租赁、商业保理、投资管理）和N个新牌照的“1+5+N”的业务体系。

阶段三：明确演进路径，落实重点项目。明确“十四五”期间每一年的重点工作任务，逐步推进存量业务做强和新增业务落地，并通过七大重点项目确保战略落地和目标实现。在金融服务能力提升、资金归集突破、不良资产管理提升、投资品种多元等方面，与重点项目进行对应和挂钩，并将责任落实到具体的组织与部门，实现“责任上肩”。

阶段四：明确管理提升计划，全面支撑业务发展与战略实施。针对公司在管理方面存在的问题和不足，制定五大管理提升计划，包括组织管控精细化、团队管理专业化、业务协同模式化、金融风控实质化、科技建设信息化，全面提升公司内部管理水平，全方位保障客户战略的顺利实施。

五、项目效果：

本次项目推动集团内金融资源整合，归集金融力量形成合力，明确了“十四五”的发展策略与目标，并将目标分解到每年，落实到各责任主体。设计牌照获取计划，逐步完善金融牌照布局，并将目标分解到各责任主体；与兄弟单位形成战略合作，为兄弟单位提供多元化金融服务，同步提升资源配置能力，挖掘内部市场机会，提升资金归集能力。围绕中后台管理部门制定专项能力提升计划，从前台、中台、后天三个方面进行通盘考虑和整体设计，助推客户核心竞争力进一步提升，金融服务能力更上一个新台阶。